预期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格(gé金典保质期一般是多久啊 金典牛奶过期了几天还能喝吗)的(de)。关于(yú)预期收(shōu)益率计算公式以及股票预期收(shōu)益率计算(suàn)公式，投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率计算(suàn)公式，证券组合预(yù)期(qī)收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式，债券(quàn)预期收益率计算公式，投资预期收益率计算公式等问题(tí)，小(xiǎo)编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期(qī)望收益率的(de)。

　　是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可实现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也是大多数公(gōng)司采用的(de)是(shì)资本资产定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资(zī)对(duì)降(jiàng)低(dī)公司的(de)特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格(gé)的(de)。

期望收(shōu)益率的计(jì)算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初(chū)价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收益(yì)模(mó)型中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数(shù)公司采用的(de)是(shì)资(zī)本资产(chǎn)定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资对(duì)降低公(gōng)司的特有(yǒu)风(fēng)险有好处(chù)，但大部(bù)分(fēn)投资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

　　比较(jiào)流(liú)行的还(hái)有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者(zhě)会利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个(gè)投资组合面(miàn)临同样的风险(xiǎn)但(dàn)提供不同的预期收益率，投(tóu)资者(zhě)会选择拥有(yǒu)较高预期收(shōu)益率的投资组(zǔ)合，并(bìng)不会调整收(shōu)益至(zhì)均(jūn)衡。

　　我们(men)主要以资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)为基础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差就(jiù)是市场投资组合的方差，因此市(shì)场投资(zī)组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于(yú)平均(jūn)资产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于(yú)1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在(zài)投资组合中，可能会有(yǒu)个别资产的收(shōu)益率小于0，这(zhè)说明，这项资产的投(tóu)资回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样的投资项目(mù)，除非你已(yǐ)经很(hěn)好到做(zuò)到分散(sàn)化(huà)。

　　首先(xiān)确定(dìng)一个可(kě)接受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资产从(cóng)无风险(xiǎn)投资(zī)转移到一(yī)个平(píng)均的风险投资时所需(xū)要(yào)的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是(shì)你投(tóu)资组(zǔ)合的预(yù)期收益率(lǜ)减去无风险投(tóu)资的收益(yì)率的差额。

　　这个数字一(yī)般情况(kuàng)下要大于1才(cái)有意义，否则说明你的投资组合选择是(shì)有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就(jiù)应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期(qī)债券的(de)年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股(gǔ)票市场作(zuò)为参考(kǎo)依据(jù)。

　　就目前我国(guó)的(de)情况，从股票市场尚(shàng)难得出(chū)一个(gè)合适(shì)的(de)结论，结合(hé)国民生产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢(yì)酬未(wèi)尝不是一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预期收益率(lǜ)和无(wú)风险(xiǎn)收益(yì)率有什么区别

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为 期望收益(yì)率，是指在不确(què)定的(de)条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收(shōu)益率(lǜ)。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管 分散(sàn)投(tóu)资 对降低公司的 特有风险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收(shōu)益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资(zī)本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资(zī)产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式是怎(zěn)样(yàng)的？

　　预(yù)期收益率也(yě)称(chēng)为期望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确定的条(tiáo)件下，预(yù)测(cè)的某资产未来可实现的收(shōu)益率(lǜ)。

　　预(yù)期收益(yì)率的(de)公式为：资产i的预期收益(yì)率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年(nián)化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的 逾期(qī)年(nián)化预期收益率是指投资期(qī)限为一年所获的预期(qī)预期收(shōu)益率，也是将当前预(yù)期(qī)收益(yì)率换算成年(nián)预期收益率(lǜ)的(de)一种计算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益(yì)=投资金额×预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如(rú)你用(yòng)1万(wàn)元购买了(le)一个投资期限(xiàn)为30的(de)理(lǐ)财产品，该产品的预(yù)期年化预(yù)期收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果(guǒ)投(tóu)资期限刚好为1年(nián)，那么预(yù)期预期收益的(de)计算方(fāng)式会更简单：预期年化预(yù)期收益=本金×预期年化预(yù)期收(sh金典保质期一般是多久啊 金典牛奶过期了几天还能喝吗ōu)益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是什么意思

　　在(zài)实际投资过(guò)程中，七日年化预期收益率也(yě)是经常遇(yù)到的一(yī)个概念，七日年化(huà)预期收益(yì)率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预(yù)期收益水平换算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代(dài)表未(wèi)来的年化预期(qī)收益率，但(dàn)可用于参考该(gāi)理(lǐ)财产(chǎn)品的(de)盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化(huà)预期收益率越(yuè)高的产品，风险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资(zī)期限越长的产品，预期预(yù)期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期(qī)年化预期收益率是怎(zěn)么算出(chū)来的的内容，希望对大家有所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨提示，理(lǐ)财(cái)有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预期(qī)收益率计算公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息(xī))/期初价格(gé)的。关于预期收(shōu)益率计算公式(shì)以(yǐ)及股(gǔ)票预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资(zī)组合的(de)预期收(shōu)益率计算公(gōng)式(shì)，证券组(zǔ)合预期收益率计算公式，债券预期收益(yì)率计算公式(shì)，投资预期收益率计算公式等问题(tí)，小编将为你(nǐ)整理以下的知(zhī)识(shí)答案：

预期(qī)收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收益率也称为期望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资(zī)产(chǎn)未来可实现(xiàn)的(de)收益率。对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用的是资(zī)本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期(qī)望收益率=(期末价(jià)格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。

期(qī)望收益率的计算公(gōng)式

　　期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公(gōng)司(sī)的特有风险有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们(men)的(de)资(zī)产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有后(hòu)来(lái)兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的(de)机会获利，既如果两个投资组合(hé)面临同样的(de)风险(xiǎn)但提供不同的预期收益率(lǜ)，投资(zī)者会选择拥有(yǒu)较高预期收益率的投资组合(hé)，并不会调整收(shōu)益至均衡(héng)。

　　我们主要以资(zī)本资产定价模型为基(jī)础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表(biǎo)明—项(xiàng)投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市(shì)场投资(zī)组合的协方差(chà)/市场(chǎng)投资组合(hé)的方差(chà)

　　市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合与其自身的协方差就是市场投(tóu)资组合(hé)的方差，因此市场投资组合的β值永远等于1，风(fēng)险大于平均资产的(de)投资β值大于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组(zǔ)合中，可能会有(yǒu)个别资产的收益率小于(yú)0，这说明(míng)，这项资产的投资回报率(lǜ)会小(xiǎo)于无(wú)风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项(xiàng)目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确定(dìng)一个可接受的(de)收(shōu)益率(lǜ)，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个投资者将其资产从无(wú)风险投(tóu)资转移(yí)到一个(gè)平均的风(fēng)险投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢(yì)酬(chóu)是你投资组合的(de)预(yù)期收益率减(jiǎn)去无(wú)风险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下(xià)要大于1才有(yǒu)意(yì)义(yì)，否(fǒu)则说明你的投资组(zǔ)合选(xuǎn)择是有问(wèn)题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就应该越大(dà)。

　　对(duì)于无风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政(zhèng)府长期(qī)债券的年利率为基(jī)础的。

　　在美国(guó)等(děng)发达市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚(shàng)难得出(chū)一个合适的结(jié)论，结合国(guó)民生产总值的增长率(lǜ)来估计风险溢酬未(wèi)尝不是一个好的选择。

预(yù)期收益率和无风险(xiǎn)收益率有什(shén)么区别

　　预期(qī)收益(yì)率也(yě)称为 期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可 实(shí)现(xiàn) 的(de)收益率。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率，一(yī)般是以政府短期(qī)债券的年利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数公司采用的是(shì) 资本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用最久，也(yě)是至(zhì)今大多数公司采用的(de)是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们(men)的资产集(jí)中在(zài)有限的几项资产上。

预期(qī)收益率计算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望(wàng)收益率，是指在不确(què)定(dìng)的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来可实(shí)现的收益率(lǜ)。

　　预期收益(yì)率的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资(zī)组(zǔ)合的预期收(shōu)益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益(yì)率是怎么算(suàn)出(chū)来的 逾期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率是(shì)指投资期限(xiàn)为一年(nián)所(suǒ)获的预期预期收益率，也是将(jiāng)当前预期收益率换算成年预(yù)期收益率的一种计算方(fāng)法，计算(suàn)公式(shì)为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投资金额×预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用(yòng)1万元购买了(le)一个(gè)投资期限为30的理财产品(pǐn)，该产品的预期年化(huà)预期收益率为4.5%，那么(me)你(nǐ)可获得的预期(qī)预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资(zī)期限刚好(hǎo)为1年，那么(me)预期预(yù)期(qī)收益的计(jì)算方式会更简单：预期年化预期收益=本(běn)金(jīn)×预期年化预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率是什么意思

　　在实(shí)际(jì)投资过程中，七(qī)日年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率也是经常遇(yù)到的一个概念，七日年化预期收(shōu)益率是指将(jiāng)7日(rì)的平(píng)均预期收益(yì)水平(píng)换(huàn)算成(chéng)年化率后得(dé)出的预期收益率，常用于货币基(jī)金。

　　七日年化预期(qī)收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但可用(yòng)于(yú)参考该理(lǐ)财产品(pǐn)的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情(qíng)况下(xià)，预期年化(huà)预期收益率越高的(de)产品，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资期(qī)限越长的产品，预期(qī)预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化(huà)预期收益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的内(nèi)容，希(xī)望对(duì)大家有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温(wēn)馨提示(shì)，理财有风险，投资需(xū)谨慎(shèn)。

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